Đây là vấn đề sống còn của một trader, trong quá trình đầu tư thì tâm lý bạn sẽ ở một ngưỡng nhất định tương ứng với số vốn của mình. Ở đây tôi giả sử bạn có số vốn 1.000$ trong tài khoản chẳng hạn thì khi số tiền tiền trong tài khoản tăng giảm thì bạn sẽ đạt đến các ngưỡng như sau:
- Ngưỡng thuần thục: số vốn tài khoản được duy trì trong một phạm vi phù hợp (giả sử từ 1000$-1500$) tương xứng với khả năng chịu đựng rủi ro (tức là kiểm soát cảm xúc) và kỹ năng giao dịch của trader tại thời điểm hiện tại.
- Ngưỡng tuyệt vọng: khi số vốn sụt giảm qua ngưỡng này, trader bắt đầu hành động bất chấp, vứt bỏ, dễ làm cháy tài khoản (giả sử $500). Trader cần tạm nghỉ giao dịch đến khi ổn định tâm lý trở lại và nạp bổ sung vốn để tăng về “ngưỡng thuần thục”.
- Ngưỡng khinh suất: khi số vốn vượt quá ngưỡng này, trader bắt đầu hành động khinh suất, hào phóng, phung phí khoản tiền lãi (giả sử $2000). Trường hợp này trader nên rút tiền ra khỏi tài khoản giao dịch để trả vốn về “ngưỡng thuần thục”. Hơn nữa, khoản tiền rút ra có ý nghĩa ghi nhận kết quả làm việc của bạn, tương tự cảm giác nhận lương cuối tháng hay nhận phần thưởng động viên nào đó.
Như vậy, theo tôi, trader không nên chuyển toàn bộ vốn vào tài khoản giao dịch mà cần duy trì một quỹ dự phòng để điều tiết “mức vốn” trong tài khoản sao cho phù hợp với kinh nghiệm và khả năng chịu sức ép tâm lý của mình trong từng giai đoạn. Các ngưỡng vốn sẽ được nâng lên theo thời gian khi mà khả năng kiểm soát cảm xúc tốt lên và kỹ năng giao dịch ngày càng thành thạo hơn.
Bạn có thể cho rằng phương cách này khá bảo thủ, không khai thác được sức mạnh của đồng vốn để sinh lãi kép; tuy nhiên, tôi đề xuất phương cách này là dựa trên phương diện tâm lý mà tầm quan trọng của nó mang tính quyết định trong trading.
**
Bạn nên có một phép thử để đảm bảo là cảm xúc của mình vững vàng và bạn thật sự kiểm soát tốt ngưỡng cảm xúc của mình. Tấm ảnh bên dưới là 1 bài kiểm tra tốt: Nếu bạn nhìn tấm hình và tập trung quan sát những con gấu bông màu gì và cảm xúc của mình không có gì thay đổi? Chúc mừng bạn, bạn thật sự có tiềm năng trở thành 1 trader giỏi.
