Lời khuyên dành cho quản lý tài sản luôn là tập trung vào sức mạnh của mình – bất kể đó là đầu tư hay phân phối, ví dụ. Tuy nhiên, điều đó không đủ nữa.
Trong bối cảnh tài chính động động hiện nay, các ngành quản lý tài sản và tài sản đang được tiến hành một sự thay đổi đáng kể. Khi công nghệ tiến triển, những mong đợi của khách hàng thay đổi và phí giảm thêm, các công ty đang tìm kiếm những cách mới để điều chỉnh và phát triển trong bối cảnh thay đổi.
AI kết hợp với hợp nhất và chia sẻ là hai xu hướng chính dẫn đầu thay đổi trong các ngành quản lý tài sản và tài sản.
Khi các công ty cấu trúc lên cho việc tư vấn robot và sự hiện diện bán lẻ được hỗ trợ bởi sử dụng AI thông minh, bán lẻ sẽ có quyền truy cập vào các giải pháp được tùy chỉnh một lần chỉ dành cho các cá nhân có tài sản rất cao – một sự đồng bằng hóa của lời khuyên đầu tư.
Trong báo cáo của họ “Cách mạng Quản lý Tài sản và Tài sản 2023”, PWC đề cập đến nghiên cứu của họ về các cá nhân có tài sản cao ở Mỹ. Nhiều người đang xem xét mối quan hệ quản lý tài sản của họ khi họ tìm kiếm sự tùy biến và truy cập vào một loạt các sản phẩm và dịch vụ đa dạng – bao gồm cả thị trường riêng tư. Ngoài ra, cơ hội cho quản lý tài sản là khổng lồ – họ dự đoán sẽ có 68 tỷ đô la chuyển giao tài sản từ thế hệ baby boomers sang thế hệ millennials từ nay đến năm 2030, tăng cao nhu cầu đối với các dịch vụ được hỗ trợ bởi công nghệ mà thích hợp với những người trẻ.
PWC cũng dự đoán rằng tài sản được quản lý bởi các tư vấn robot sẽ đạt đến 5,9 tỷ đô la vào năm 2027, gấp đôi con số 2,5 tỷ đô la trong năm 2022 (xem biểu đồ dưới đây). Chứng tỏ sự phổ biến của xu hướng này, JP Morgan mua các tư vấn robot Nutmeg của Anh Quốc với giá 700 triệu đô la vào năm 2021.
Một mô hình phát triển tài sản mới xuất hiện trung tâm lên sâu hơn vào chuỗi giá trị – đặc biệt là khi quản lý tài sản và tài sản hợp nhất với AI và các công nghệ mới đến. Goldman Sachs đã bước đi trong hướng này vào năm ngoái khi nó thông báo rằng nó sẽ hợp nhất lại các lĩnh vực quản lý tài sản và tài sản bên trong một doanh nghiệp. Các công ty khác đã quay về Hợp nhất và Chia sẻ để cung cấp khả năng thực hiện, được thể hiện bởi việc Schroders mua lại Benchmark Capital.
Vào đầu năm nay trong báo cáo của họ “Hợp nhất và Chia sẻ trong Quản lý Tài sản và Tài sản: Cách thức giao dịch sẽ làm thay đổi ngành”, Bain nhấn mạnh cả hai xu hướng “tỷ lệ” và “phạm vi” Hợp nhất và Chia sẻ để thu hút cơ hội phát triển. Trong khi họ dự đoán sẽ thấy một phần nhỏ hơn của các giao dịch được đánh giá là 1 tỷ đô la hoặc lớn hơn, họ dự đoán sẽ có một tăng trưởng đáng kể trong các giao dịch “phạm vi”, đặc biệt là những giao dịch được thực hiện để nhận được khả năng kỹ thuật số, mở rộng các sản phẩm và hệ sinh thái và tiếp tục hợp nhất theo chiều dọc.
Từ bây giờ đến năm 2030, Bain dự đoán sẽ có hoạt động tỷ lệ tiếp tục cho các công ty quản lý tài sản, được tăng cường bởi công nghệ. Khi các quản lý tài sản lớn nhất vượt qua thị trường, lợi ích tỷ lệ sẽ trở nên rõ ràng hơn bởi vì các nhà chơi sẽ phải đầu tư một cách đáng kể trong công nghệ và dữ liệu / phân tích để cung cấp trải nghiệm khách hàng đ
Trong những năm gần đây, AI đã là một ứng dụng thiết yếu của những doanh nghiệp hàng đầu trong việc quản lý tài sản. AI cung cấp cho doanh nghiệp những cách để triển khai các giao dịch và quản lý dữ liệu trực quan hình ảnh mạnh mẽ hơn và nhanh hơn.
Ngay cả khi AI đã thể hiện tính sống động này trong quản lý tài sản, những thách thức cũ vẫn còn tồn tại. Doanh nghiệp vẫn phải trải qua một lộ trình đau đớn khi tổng hợp, xử lý và quản lý tài sản. Việc quản lý tài sản thủ công không chỉ tốn thời gian không kịp để kiểm soát vật chất, nhưng cũng là khó khăn để theo dõi và theo dõi bất kỳ biến động có thể xuất hiện trong mỏ tài sản.
Ai đã được nhận xét là một giải pháp lớn trong ngành công nghiệp tài chính và quản lý tài sản. AI cung cấp cho các doanh nghiệp những công cụ kiểm soát phát triển tự động và thanh toán khả dụng ảo hóa. Nhờ các khả năng tự động hoá của AI, người quản lý tài sản có thể hiểu và điều chỉnh các chương trình thanh toán và dễ dàng nhận dạng mọi nguy cơ.
Thêm vào đó, AI còn cải thiện xử lý tối ưu tài sản qua các cải tiến nguồn năng lượng. AI cũng có thể giúp đỡ trong việc theo dõi trên nền tảng tài sản và hỗ trợ tài sản tối ưu hóa.
Tổng hợp AI và tài sản của một doanh nghiệp là cầu nối giữa AI và quản lý tài sản. Người quản lý tài sản có thể dễ dàng triển khai các quy trình trong việc xử lý dữ liệu bằng cách sử dụng AI. Việc xử lý dữ liệu tự động này sẽ giúp người quản lý tài sản thực hiện các giao dịch hiệu quả hơn và nhanh hơn.
Vậy là AI và quản lý tài sản đang đến với nhau. Kết hợp AI và tài sản sẽ có lợi cho doanh nghiệp và cho cả quản lý tài sản. AI và quản lý tài sản có thể làm việc cùng nhau để cung cấp cho các doanh nghiệp quản lý tài sản hiệu quả hơn và thắng lợi hơn.